Ngày 2/7, Công an tỉnh Lào Cai thông tin, cơ quan này vừa triệt phá bắt giữ nhóm đối tượng có hành vi chiếm đoạt tài sản thông qua các khoản vay tín dụng giả tại Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam và Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).
Nhóm đối tượng bị khởi tố. Ảnh: Thanh Tuấn
Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự (Công an tỉnh Lào Cai) phát hiện một nhóm đối tượng thường xuyên xuất hiện tại các xã vùng cao, lợi dụng sự nhẹ dạ, thiếu hiểu biết của người dân để thu thập thông tin cá nhân. Chúng hứa hẹn hỗ trợ làm thủ tục vay vốn mua hàng trả góp, không cần trả nợ và được nhận vài triệu đồng tiền công.
Sau khi dẫn nạn nhân đến các cửa hàng điện thoại là đối tác của Mirae Asset, nhóm đối tượng làm khống hồ sơ, hợp thức hóa thủ tục để được công ty giải ngân tiền . Tuy nhiên, toàn bộ số tiền vay đều bị các đối tượng chiếm đoạt , để lại khoản nợ và lãi suất cho chính nạn nhân, những “khách hàng giả” đứng tên vay.
Từ ngày 24 đến 25/4, lực lượng công an đồng loạt bắt giữ hai nhóm đối tượng liên quan. Tổng cộng, 13 đối tượng bị triệu tập, 5 bị can đã bị khởi tố, gồm: Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng, Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung.
Theo điều tra, từ tháng 6/2023, Tạ Văn Đông (SN 1995, trú tại tỉnh Vĩnh Phúc) thông qua Facebook đã móc nối với Chu Thanh Tùng (SN 1997, nhân viên sale của Mirae Asset Việt Nam) cùng dựng lên mạng lưới chiếm đoạt tài sản . Đông liên hệ với Đỗ Văn Tấn (SN 1990, trú tại tỉnh Hưng Yên), giao nhiệm vụ tìm người dân nhẹ dạ ở các xã vùng cao, thu thập giấy tờ cá nhân để làm giả hồ sơ vay trả góp mua điện thoại, laptop...
Tang vật cơ quan công an thu giữ. Ảnh: Thanh Tuấn
Khoản vay được giải ngân vào tài khoản cửa hàng điện thoại, sau khi trừ khoản hoa hồng từ 200.000 - 1.000.000 đồng/hồ sơ, phần còn lại được chuyển cho nhóm đối tượng để chia nhau.
Trong mỗi hồ sơ chiếm đoạt thành công, các đối tượng ăn chia theo tỷ lệ: Chu Thanh Tùng (nhân viên công ty) giữ phần trăm theo thỏa thuận, đồng thời đóng trước 6 tháng tiền gốc và lãi để qua mặt kiểm tra. Tạ Văn Đông hưởng 15% giá trị khoản vay. Đỗ Văn Tấn nhận 20% - 25%, do trực tiếp tiếp cận nạn nhân và xử lý hồ sơ.
Không dừng lại ở đó, nhóm này còn dùng chính thông tin của các “khách hàng giả” để tiếp tục lập hồ sơ vay tiền tại VPBank, mỗi khoản vay từ 40 đến 100 triệu đồng, tiếp tục chia nhau theo cơ chế tương tự. Số tiền chiếm đoạt ước tính khoảng 1 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra đã thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng, thiết bị điện tử liên quan đến việc làm giả hồ sơ.
Hiện Công an tỉnh Lào Cai đang mở rộng điều tra, phối hợp với hệ thống ngân hàng để làm rõ toàn bộ vụ án và xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định pháp luật.